Rahanpesun Estäminen (AML)

1. Johdanto

Rahanpesun estäminen (AML, Anti-Money Laundering) on tärkeä osa turvallista ja luotettavaa palveluympäristöä. Olemme sitoutuneet ehkäisemään rahanpesua, petoksia ja muuta laitonta toimintaa noudattamalla soveltuvia säädöksiä ja turvallisuuskäytäntöjä.

Tämän AML-käytännön tarkoituksena on varmistaa, että palveluitamme käytetään vastuullisesti ja että kaikki maksutapahtumat käsitellään turvallisesti.

2. Rahanpesun estämisen tavoitteet

AML-käytäntömme tavoitteena on:

• Estää palveluiden käyttö rikolliseen toimintaan.
• Tunnistaa ja vähentää epäilyttäviä maksutapahtumia.
• Suojata käyttäjiä ja palveluympäristöä väärinkäytöksiltä.
• Varmistaa voimassa olevien lakien ja määräysten noudattaminen.

3. Henkilöllisyyden vahvistaminen (KYC)

Osana rahanpesun torjuntaa voimme pyytää käyttäjiä vahvistamaan henkilöllisyytensä (Know Your Customer, KYC).

Vahvistusprosessi voi sisältää esimerkiksi:

• Virallisen henkilöllisyystodistuksen toimittamisen.
• Osoitetietojen vahvistamisen.
• Maksutavan omistajuuden tarkistamisen.
• Muiden tarvittavien tietojen pyytämisen turvallisuussyistä.

Henkilöllisyyden vahvistaminen auttaa varmistamaan, että palveluita käyttävät oikeat henkilöt ja ehkäisee väärinkäyttöä.

4. Maksutapahtumien seuranta

Seuraamme maksutapahtumia ja käyttäjätilien toimintaa turvallisuuden varmistamiseksi. Epätavalliset tai epäilyttävät tapahtumat voidaan tarkistaa lisäselvityksiä varten.

Pidätämme oikeuden pyytää lisätietoja ennen tiettyjen maksujen käsittelyä, jos se on tarpeen turvallisuus- tai sääntelyvaatimusten vuoksi.

5. Kielletty toiminta

Palveluiden käyttö rahanpesuun, petoksiin tai muuhun laittomaan toimintaan on ehdottomasti kielletty.

Käyttäjät eivät saa:

• Käyttää kolmannen osapuolen maksutapoja ilman lupaa.
• Antaa virheellisiä tai vääriä henkilötietoja.
• Käyttää tiliä muiden henkilöiden puolesta.
• Yrittää kiertää turvallisuus- tai vahvistusmenettelyjä.

6. Epäilyttävän toiminnan käsittely

Jos havaitsemme epäilyttävää toimintaa, voimme ryhtyä tarvittaviin toimenpiteisiin, kuten:

• Pyytää lisätietoja tai asiakirjoja.
• Rajoittaa tilin toimintaa tutkimuksen ajaksi.
• Keskeyttää tiettyjä maksutapahtumia.
• Sulkea tilin käyttöehtojen ja sovellettavien määräysten mukaisesti.

7. Tietojen suojaaminen

Kaikki henkilötiedot ja asiakirjat käsitellään luottamuksellisesti sekä sovellettavien tietosuojasääntöjen mukaisesti.

Käytämme asianmukaisia turvallisuustoimenpiteitä käyttäjien tietojen suojaamiseksi luvattomalta käytöltä.

8. Yhteistyö ja sääntelyn noudattaminen

Olemme sitoutuneet yhteistyöhön toimivaltaisten viranomaisten ja luotettavien kumppaneiden kanssa rahanpesun ja talousrikollisuuden ehkäisemiseksi.

Noudatamme jatkuvasti kehittyviä turvallisuusstandardeja varmistaaksemme vastuullisen ja läpinäkyvän palvelun.

9. Yhteystiedot

Jos sinulla on kysyttävää AML-käytännöistämme tai henkilöllisyyden vahvistamiseen liittyvistä menettelyistä, voit ottaa yhteyttä asiakastukeemme.